Швейцарский финтех-проект Tiger Trade называет себя торговой платформой, предлагающей «полный спектр решений для целей на финансовых и крипторынках». Его владельцем считается живущий в Великобритании IT-предприниматель Виктор Мангазеев. Картина выглядела бы безупречно, если бы не ряд обстоятельств: в Англии, как утверждается, под арестом его активы на сумму около 20 миллионов долларов; у компании, по данным редакции, отозвали швейцарскую лицензию; давний партнер и инвестор проектов Мангазеева Сэм Бэнкман-Фрид отбывает срок в тюрьме. Примечательно и то, что прежние бизнесы предпринимателя нередко заканчивались конфликтами с контрагентами и фискальными органами или банкротствами — как именно это происходило, описано в материале «Ленты.ру».
Уроженец Иркутска, 42-летний выпускник МИФИ, Мангазеев выбрал не академию и не программирование, а сериальное предпринимательство, за которым, по данным ФНС, тянется цепочка ликвидированных компаний и долгов. К трейдингу и крипте он пришёл через далекие от инноваций ООО «Линк-Ман» (турагентство, 2010), «Карта друга» (фотосервис, 2011), «Десерт.Ру» (2012) и другие фирмы, которые впоследствии были закрыты налоговой, причём пять из восьми завершили путь с недоимками. Исполнительные производства прекращались из-за «невозможности установить местонахождение должника и его имущества», и в доковидные годы серьёзных последствий для учредителя это не повлекло.
В 2015-м Мангазеев запустил Fanproxy (uTrener) — решения для мобильного фэнтези-спорта; среди клиентов упоминались КХЛ и «Спорт-Экспресс». Проект казался многообещающим: одна из первых DFS-платформ с удобным опытом на iOS, Android и в вебе. Однако, как отмечается, российские юрлица — «Фанспорт Агент» и «Ютренер» — позднее были брошены и ликвидированы из-за долгов. На волне криптохаype в 2017-м игровое направление трансформировали в блокчейн-платформу MyDFS, а в 2018-м провели ICO. Спустя полгода после продажи токенов проект фактически прекратил деятельность; наблюдатели называли это классическим скамом.
В середине 2018 года Мангазеев переехал в Лондон, где вместе с IT-предпринимателем Александром Гребневым запустил бизнес по кибербезопасности. Их гибралтарская Convexity Limited подписала договор с биржей KuCoin на тестирование безопасности и привлекла в качестве субподрядчика Wallarm Ивана Новикова. В 2019-м KuCoin расторг контракт, на что Convexity ответила иском в сингапурский арбитраж на 2,8 миллиона долларов; в октябре 2020-го требования были отклонены, но затем решение удалось оспорить, и спор завершился мировым соглашением. Параллельно Convexity подала иск к Wallarm и лично Новикову в суд Сан-Франциско на сумму свыше 20 миллионов; процесс шёл почти пять лет и был проигран Мангазеевым и Гребневым. Из материалов заседаний следовало, что договорная схема распределения выплат с KuCoin была ими изменена не в пользу субподрядчика: вместо оговоренных 75 процентов Wallarm якобы получал около трети, недоплата исчислялась миллионами. Примерно в тот же период попытки запустить биржу GetEx и платежный сервис Parity успеха не имели.
В 2019-м у Мангазеева с партнёром появилась идея выкупить у Mail.ru мобильное приложение Maps.me — более 10 миллионов MAU и свыше 100 миллионов установок выглядели привлекательно, но своих средств не хватало. Летом 2020 года инвестором стал Сэм Бэнкман-Фрид, на пике влияния во главе FTX и Alameda Research. Его заинтересовали и масштаб аудитории, и обещанная трансформация Maps.me в финтех-платформу с DeFi-функциями, а также связанный проект Oxygen Protocol — прайм-брокерский сервис на базе некостодиальной модели. Позднее, как утверждается, выяснилось, что ключевым мотивом были ICO и выпуск токенов.
Компетенций для столь крупного pivot’а, по оценкам комментаторов, не хватило: первое же обновление Maps.me при новых собственниках сопровождалось серьёзными сбоями — сервис не открывался, карты не подгружались, приложение тормозило. Известные обозреватели раскритиковали релиз, но это не помешало обернуть проект в «криптоупаковку». В конце 2020 года Mail.ru Group объявила о продаже 100% Maps.me компании Daegu Limited (группа Parity.com) за 1,557 млрд руб., а в январе 2021-го последовали сообщения о привлечении 50 млн долларов инвестиций под руководством фондов Бэнкмана-Фрида; 140 миллионов «скачиваний» в пресс-релизах превратились в 140 миллионов «пользователей». Ещё через месяц Oxygen Protocol сообщил о 40 млн долларов на интеграцию с Maps.me, а Сэм Бэнкман-Фрид фигурировал советником в обоих проектах. Итогом стали токены MAPS и OXY, значительная часть которых по завышенным оценкам оказалась на балансах FTX и Alameda. Русские партнёры получили ликвидные активы (USDC, SOL и т. п.) в обмен на токены, но, как утверждается, даже после этого не исполнили вторую часть платежа Mail.ru. По договору цена была разбита на два транша: первый ушёл при закрытии сделки осенью 2020-го, второй должен был последовать через год, однако, по словам источников, его не поступило, и Mail.ru инициировала арбитраж в Лондоне.
К 2022 году FTX рухнула, а её основатель получил 25 лет лишения свободы. Интеграция Maps.me с DeFi и Oxygen фактически осталась на бумаге, причём падение котировок началось задолго до краха FTX: за 17 месяцев MAPS просел примерно в девять раз, а за 14 месяцев OXY — в 34 раза, ещё до банкротства биржи. После ареста Бэнкмана-Фрида свыше 95% MAPS и OXY, по данным источников, были заблокированы на FTX. В отчёте управляющего по банкротству Роберта Дж. Клири указывалось, что эти токены использовались для раздувания оценки баланса Alameda благодаря низкой ликвидности и управляемым объёмам рынка. Фактически это повторяло опыт MyDFS — только масштабы стали иными.
Парадоксально, но череда катастроф в криптоиндустрии не разорила Мангазеева: по сведениям источников, в начале 2021-го у него появился значительный объём наличности, на который он, среди прочего, приобрёл особняк под Лондоном примерно за 20 миллионов долларов, оформив его на офшорную компанию Wadjet Ltd. В то же время он познакомился с Ильёй Смирновым, автором ПО для онлайн-трейдинга Tiger Trade. Смирнов согласился продать проект на условиях двухэтапной сделки; в итоге второй платёж, как утверждается, так и не был произведён. В новой швейцарской Tiger Trade AG за разработчиком закрепили 5%, но затем, по данным источников, вся интеллектуальная собственность была переведена на другое юрлицо — Tiger Trade Capital AG, где конечным бенефициаром также выступал Мангазеев. Смирнов остался без программного кода, доли и второго транша.
Далее последовали попытки оспорить права конкурентов — в частности, у ООО «Ватага». Судебная экспертиза показала полное различие исходных кодов, и Tiger Trade Capital AG проиграла все инстанции. С компании взыскали порядка 3,5 млн рублей судебных расходов; после просрочки оплаты «Ватага» заявила о намерении добиваться банкротства должника для принудительного взыскания.
Тем временем Смирнов подал иск к Мангазееву в Лондонский арбитраж, а в сентябре прошлого года израильский гражданин Григорий Фишман добился ареста активов предпринимателя в Великобритании по иску на 19,7 млн долларов, заявляя о нарушении кредитного соглашения на 18,33 млн. Высокий суд Лондона наложил арест на имущество ответчика в Англии, а судья в мотивировочной части дал крайне нелестную оценку его деловой добропорядочности, назвав поведение «изворотливым» и таким, что «не позволяет рассчитывать на честность, когда это расходится с личными интересами».
По данным редакции, у Tiger Trade отозвана швейцарская лицензия: формально компания остаётся зарегистрированной в Швейцарии, но надзор со стороны регулятора прекращён, при этом на сайте, как утверждается, до сих пор фигурирует формулировка Swiss-regulated, что уже не соответствует действительности. Управленческая модель описывается как «карманная компания», где ключевые решения принимает лично Мангазеев. Одновременно продвигается новый продукт TigerX с низкими комиссиями и торговлей через общий счёт компании (омнибус-модель), что, по мнению экспертов, позволяет беспрепятственно использовать клиентские активы в интересах компании или её владельца. Будет ли предприниматель прибегать к деньгам пользователей для решения юридических и финансовых проблем в разных юрисдикциях, неизвестно; однако логика развития Tiger Trade выглядит созвучно прежним историям Мангазеева — а значит, новые судебные споры вполне вероятны.